昨年末のiDeCoの状況です。2024年末と比較して時価評価額は155万円増加しました。最近1年の運用利回りは19.57％とのことで、十分に満足できる水準と考えています。
なお、法改正により2027年からiDeCoの枠が増えるとの報道がありますが、掛け金を増やすかどうか思案中です。掛け金を増やすことで節税効果が得られるのは理解していますが、老後資金は多額の配当で賄えるので、敢えてiDeCoを利用して将来の自分に仕送りする必要はないからです。税制上不利であったとしても、気力体力があるうちにお金を使うのが上策かもしれません。
何が自分の幸福になるのかを考え、年内に方針を固めるつもりです。
